Названы критерии подозрительных для банка операций при внесении наличных

При выявлении подозрительных признаков банк может запросить документы, приостановить операцию или изменить статус клиента на высокорисковый, заявил старший преподаватель кафедры «Цифровые технологии обработки данных» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Игорь Котилевец. В беседе с RT он назвал главные подозрительные критерии для банка при внесении наличных.

По его словам, главный признак — это несоответствие суммы обычному финансовому профилю пользователя.

«Центробанк выделил три конкретные схемы, которые почти гарантированно привлекут внимание банка. Первая — это внесение от пяти миллионов рублей наличными в течение 30 дней, при условии, что такие пополнения составляют не менее 70 процентов от всех поступлений на ваш счет, и если затем в течение десяти дней за границу уходит не менее 70 процентов от внесенной суммы», — рассказал аналитик.

Также подозрительной будет ситуация, когда клиент совершил не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тысяч рублей каждая в течение месяца с последующим быстрым выводом средств за рубеж. Еще одним критерием Котилевец назвал переводы юридических лицам или ИП от пяти миллионов рублей за 30 дней без открытия счета.

При этом вызвать вопросы у банка могут и суммы значительно ниже перечисленных. Так, объяснил эксперт, если клиент с официальным среднемесячным доходом в 50 тысяч рублей вносит на счет миллион, банк обязательно задаст вопросы.

«Подозрение вызовет и резкое изменение привычного поведения: например, если вы никогда не пользовались наличными, а тут вдруг начинаете регулярно заносить крупные суммы», — предупредил он. Также вызовут вопросы нехарактерная покупка слитков золота или пополнения от третьих лиц.

По словам аналитика, главное быть готовым подтвердить происхождение денег. Для этого подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи квартиры или машины, свидетельство о наследстве или иные документы, доказывающие законность средств.

Ранее стало известно, что почти половина россиян не представляют жизни без наличных расчетов.